Top 5 Large, Mid and Small Cap Funds in 2023 : गेल्या एका वर्षात शेअर बाजारामध्ये लक्षणीय वाढ झाली आहे. इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या म्युच्युअल फंड योजनांनाही याचा फायदा झाला आहे. टॉप १०० ब्लू चिप समभागांमध्ये गुंतवणूक करणारे लार्ज कॅप फंड असोत किंवा बाजार मूल्याच्या दृष्टीने १०१ ते २५० नंबरपर्यंतच्या समभागांमध्ये गुंतवणूक करणारे मिड कॅप फंड असोत. २०२३ मध्ये २५१ आणि त्यावरील रँक असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या स्मॉल कॅप समभागांनीही चांगली कामगिरी केली आहे.

तीनही श्रेणीतील टॉप ५ फंडांवर एक नजर

लार्ज कॅप, मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप या सर्व श्रेणींमध्ये येणाऱ्या टॉप ५ म्युच्युअल फंड योजनांची यादी तुम्ही येथे पाहू शकता, ज्यांनी गेल्या १ वर्षात सर्वोत्तम परतावा दिला आहे. या यादीमध्ये फक्त तेच फंड समाविष्ट आहेत, ज्यांच्या व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता १ हजार कोटी किंवा त्याहून अधिक आहे.

LinkedIn, top companies, india
वित्तीय, तंत्रज्ञान क्षेत्राची आघाडी; लिंक्डइनकडून देशातील मोठ्या २५ कंपन्यांची यादी जाहीर
Why Are performing satisfactorily mutual funds Rates So Low A Performance Analysis
समाधानकारक कामगिरी करणाऱ्या म्युच्युअल फंडांची संख्या इतकी कमी कशी?
loksatta analysis midcap and smallcap stocks surged
विश्लेषण: सरत्या वर्षात शेअर बाजारात तेजीच तेजी… ‘स्मॉल कॅप’ ठरले छोटे उस्ताद! तेजीचे आणखी कोण भागीदार?
Top Companies, Lose, Rs 1.97 Lakh Crore , market valuation, infosys, tcs, hdfc bank, hindustan unilever, finance, financial knowledge, financial year end,
आघाडीच्या १० कंपन्यांपैकी पाच कंपन्यांना बाजारभांडवलात १.९७ लाख कोटींची घट

हेही वाचाः देशाला दुसरे युनिकॉर्न स्टार्टअप मिळाले, ५०० कोटी रुपयांचा निधी उभारला

महत्त्वाचे ५ स्मॉल कॅप फंड

  1. महिंद्रा मॅन्युलाइफ स्मॉल कॅप फंड
    १ वर्षाचा परतावा: ५५.८७% (नियमित), ५८.७१% (थेट)
  2. ITI स्मॉल कॅप फंड
    १ वर्षाचा परतावा: ५२.७८% (नियमित), ५५.४६% (थेट)

3. बंधन स्मॉल कॅप फंड
१ वर्षाचा परतावा: ५२.९४% (नियमित), ५५.१९% (थेट)

  1. फ्रँकलिन इंडिया स्मॉलर कंपनीज फंड
    १ वर्षाचा परतावा: ५२.९४% (नियमित), ५४.२९% (थेट)
  2. क्वांट स्मॉल कॅप फंड
    १ वर्षाचा परतावा: ४८.४७% (नियमित), ५०.१९% (थेट)

हेही वाचाः मोठी बातमी! अदाणी ग्रुप अदाणी ग्रीन एनर्जीमध्ये ९३५० कोटी रुपयांची गुंतवणूक करणार

महत्त्वाचे ५ मिड कॅप फंड

  1. महिंद्रा मॅन्युलाइफ मिड कॅप फंड
    १ वर्षाचा परतावा: ४३.७८% (नियमित), ४६.०३% (थेट)
  2. निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड
    १ वर्षाचा परतावा: ४४.८२% (नियमित), ४५.९४% (थेट)
  3. HDFC मिड-कॅप संधी निधी
    १ वर्षाचा परतावा: ४३.२४% (नियमित), ४४.२२% (थेट)
  4. मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप फंड
    १ वर्षाचा परतावा: ४१.८१% (नियमित), ४३.४०% (थेट)
  5. व्हाईटओक कॅपिटल मिड कॅप फंड
    १ वर्षाचा परतावा: ४०.८८% (नियमित), ४३.३७% (थेट)

टॉप ५ लार्ज कॅप फंड

  1. निप्पॉन इंडिया लार्ज कॅप फंड
    १ वर्षाचा परतावा: ३०.२७% (नियमित), ३१.३५% (थेट)
  2. HDFC टॉप १०० फंड
    १ वर्षाचा परतावा: २७.६७% (नियमित), २८.४२% (थेट)
  3. बंधन लार्ज कॅप फंड
    १ वर्षाचा परतावा: २५.२२% (नियमित), २६.७६% (थेट)
  4. ICICI प्रुडेन्शियल ब्लूचिप फंड
    १ वर्षाचा परतावा: २५.०५% (नियमित), २५.७७% (थेट)
  5. डीएसपी टॉप १०० इक्विटी फंड
    १ वर्षाचा परतावा: २४.०८% (नियमित), २५.०५% (थेट)

केवळ नफ्यावरच नव्हे तर जोखीमकडेही लक्ष द्या

१ वर्षाच्या सरासरी परताव्याच्या बाबतीत स्मॉल कॅप फंड सर्वात पुढे आहेत, तर मिड कॅप फंड मध्यभागी आणि लार्ज कॅप फंड मागे आहेत. परंतु परताव्याबरोबरच स्मॉल कॅप फंडांमध्येही जास्त जोखीम असते. मिड कॅपमध्ये धोका कमी असतो आणि लार्ज कॅपमध्ये सर्वात कमी असतो. त्यामुळे तुमची जोखीम प्रोफाइल पाहूनच गुंतवणुकीचा निर्णय घ्यावा.

नफ्यावर किती कर भरावा लागेल?

लार्ज कॅप, मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप फंड हे तिन्ही इक्विटी अन् म्युच्युअल फंडांच्या श्रेणीत येतात, म्हणून त्यामध्ये गुंतवणूक केल्याने इक्विटी फंडांना लागू होणारे सर्व कर लाभ मिळतात. म्हणजेच १ वर्षापेक्षा जास्त काळ ठेवल्यास एका आर्थिक वर्षात झालेल्या १ लाख रुपयांपर्यंतच्या नफ्यावर कर नाही. त्यापेक्षा जास्त नफ्यावर १० टक्के दीर्घकालीन भांडवली नफा कर आकारला जातो. तुम्ही १ वर्षापेक्षा कमी काळ धरल्यास तुम्हाला १५ टक्के शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स भरावा लागेल.